| Maximalt lånebelopp | 5 000 000 kr |
| Löptid | 1-48 mån |
| Ränta | Från 0,1 %/mån |
| Uppläggningsavgift | 0-2,5 % av lånebelopp |
| Minsta omsättning | 420 000 kr/år |
| Bolagsform | AB, HB, EF |
| Utbetalningstid | Inom 24 timmar |
| Betalningsanmärkning | Beviljas |
| Kreditupplysning | UC |
| Lån med BankID | Ja |
Om CapitalBox
CapitalBox, tidigare Ferratum Business, grundades 2015 och räknas som en av Europas största aktörer för företagslån som främst riktar sig till små- och medelstora företag som Aktie- eller Handelsbolag.
Modern teknik och en väldesignad plattform innebär en snabb ansökningsprocess som är helt digital, vilket även innebär utbetalning inom 24 timmar för att främja tillväxt eller kapital till företag.
Vi går igenom innebörden av att låna pengar hos CapitalBox, lånevillkor, samt listar för- och nackdelar som hjälper dig hitta rätt lån för företagets framtidsplaner och ekonomiska prognoser.
Anpassade lån till ditt företag
CapitalBox erbjuder ett brett utbud av finansiella tjänster till företag som inkluderar företagslån, företagskredit och refinansiering av befintliga lån för bättre ekonomisk överblick. Med fler låneformer kan man välja ett anpassat lån för ditt företag och bolagsform.
Beroende på omsättning kan man låna upp till 5 miljoner kronor och där nominell ränta baseras på en individuell bedömning och riskanalys.
Professionell rådgivning
Som kund hos CapitalBox får man en personlig och professionell rådgivning, vilket kan erbjuda stöttning vid behov av utökat lån, refinansiering eller förändringar i låneavtalet.
En personlig rådgivning innebär ökad förståelse för ditt företags ekonomiska behov, vilket innebär prioritering av ansvarsfull utlåning för att ge ditt bolag rätt verktyg för fortsatt tillväxt och ökad omsättning.
När ska man välja ett företagslån från CapitalBox?
Beroende på användningsområde och företagets ekonomiska behov kan ett företagslån från CapitalBox vara ett bra val i en av följande situationer:
- Snabb låneansökan: Smidig låneprocess och verifiering med BankID innebär en snabb låneansökan på under 5 minuter.
- Flexibel företagskredit: Som buffert inom företaget kan man ansöka om en företagskredit på upp till 1 700 000 kronor med flexibel löptid.
- Kostnadsfri lösen: Lös delar eller hela lånet när du vill med 0 kronor i adderade avgifter.
- Prioritering av ansvarsfull utlåning: Personlig kundkontakt och hög transparens från långivare indikerar prioritering av ansvarsfull utlåning.
Överblick på lån hos CapitalBox
| Typ av lån | Företagslån |
| Maximalt lånebelopp | 5 000 000 kr |
| Minsta kreditgräns | 20 000 kr |
| Löptid | 1-48 mån |
| Ränta | Från 0,1 %/mån |
| Kreditupplysning | UC |
| Företagslån utan UC | Nej |
| Betalningsanmärkning | Beviljas |
| Skulder hos Kronofogden | Nekas |
| Signering av lånelöfte | BankID |
Kontakt
| Hemsida | www.capitalbox.se/ |
| Bolag | CapitalBox AB |
| Address | Linnégatan 22, 114 47 Stockholm |
| Telefon | 020-018 00 20 |
| E-post | support@capitalbox.se |
*CapitalBox är registrerat hos Finansinspektionen under CapitalBox AB och har tillstånd att förmedla konsumentkrediter i Sverige.
Kundtjänstens öppettider
| Måndag | 09:00-17:00 |
| Tisdag | 09:00-17:00 |
| Onsdag | 09:00-17:00 |
| Torsdag | 09:00-17:00 |
| Fredag | 09:00-17:00 |
| Lördag | Stängt |
| Söndag | Stängt |
CapitalBox som långivare
CapitalBox (registrerat som CapitalBox AB hos Finansinspektionen) är en långivare med hög pålitlighet och organisationsnummer 556695-9655, samt finns även i Allabolags register.
Grundkrav för att låna pengar hos CapitalBox
För att få låna pengar hos CapitalBox måste företaget uppfylla följande generella grundkrav och där lånelöftet baseras på en individuell bedömning:
- Bolaget måste vara registrerat i Sverige hos Bolagsverket
- Alla ägare måste vara bosatta i Sverige
- Krav på företagskonto hos svensk bank
- Verksamhetstid på minst 6 månader
- Minsta krav på omsättning: 420 000 kr/år
- Bolagsform: AB, HB, EF
- Betalningsanmärkningar kan beviljas
Uppdateringar från CapitalBox
- 20 september 2024 – Maximalt lånebelopp utan säkerhet höjs till 5 000 000 kronor från 3 500 000 kronor.
- 10 februari 2020 – Ferratum Business ändrar namn till CapitalBox.
- 31 oktober 2019 – Minsta omsättningskrav sänks till 420 000 kr/år från 500 000 kr/år.
- 2015 – CapitalBox grundas som Ferratum Business.
Finansiella tjänster till företag som CapitalBox erbjuder
CapitalBox erbjuder ett utbud av finansiella tjänster som särskilt riktar sig till små- eller medelstora företag. Beroende på ekonomiska behov och användningsområde kan man välja mellan en av följande alternativ:
Företagslån
Med ett företagslån hos CapitalBox kan man låna upp till 5 miljoner kronor, där maximalt lånebelopp baseras på bolagets omsättning och kreditvärdighet.
Nominell ränta varierar från 0,1 % i månaden och baseras på en individuell bedömning och kreditupplysning hos UC.
Företagslån med säkerhet
Beroende på användningsområde och verksamhetstyp kan man låna upp till 35 000 000 kronor med krav på säkerhet.
Företagslån med säkerhet innebär att man har en borgensman, maskiner eller fastighet som pant för lånet och ger en lägre nominell ränta än att låna utan säkerhet.
Köp via faktura – Inköpsfinansiering
CapitalBox erbjuder köp via faktura, även kallat inköpsfinansiering och innebär att långivaren betalar köpet och att en avbetalning görs i installationer, samt med förmåner som 30 dagars räntefritt lån.
Inköpsfinansiering är helt riskfritt för företaget och innebär att man kan täcka upp för finansiering vid uppstart som köp av vitvaror eller varulager, alternativt vid en expansion eller utökning av bolaget.
Företagskredit
En företagkredit hos CapitalBox är ett flexibelt alternativ till ett klassiskt företagslån, vilket innebär en maximal kreditgräns på 1 700 000 kronor och där nominell ränta endast adderas på använt kreditbelopp.
Refinansiering för företag
Att refinansiera lån hos CapitalBox innebär att man kan samla lån och krediter på ett och samma ställe, vilket i sin tur kan bidra till lägre lånekostnader och bättre ekonomisk överblick.
Lånevillkor för ett företagslån hos CapitalBox
Som långivare gör CapitalBox en individuell bedömning på företagets återbetalningsförmåga och där en riskanalys påverkar faktorer som ränta, löptid och maximalt lånebelopp enligt följande:
Ränta
Den nominella räntan varierar från 0,1 % i månaden hos CapitalBox, med en maximal ränta på 2 % vid högre risk för långivaren.
Att jämföra den effektiva räntan när man lånar indikerar den totala lånekostnaden då det innefattar både ränta och avgifter.
Löptid
Beroende på återbetalningsförmåga kan man välja en löptid på mellan 1-48 månader, samt med alternativet att lösa hela eller delar av lånet när man vill utan extra avgifter.
Lånebelopp
Maximalt lånebelopp baseras på bolagets omsättning, där ett grundkrav från långivaren innebär en minsta årlig omsättning på 420 000 kronor för beviljat lån.
Hur mycket kan man låna hos CapitalBox?
Man kan ansöka om ett företagslån utan säkerhet på upp till 5 000 000 kronor, alternativt upp till 35 000 000 kronor med säkerhet.
Utbetalningstid
Beroende på bank och tid för signering av lånelöfte varierar utbetalningstiden mellan 1-24 timmar. Utbetalning samma dag är möjligt vid signering med BankID på grund av snabb handläggning.
Lånekostnader
Den totala lånekostnaden varierar beroende på lånelöfte och påverkas av faktorer som ränta, avgifter, lånebelopp och löptid.
Hur mycket kostar ett företagslån hos CapitalBox?
Nedan tabell visar kostnaden för företagslån med löptid på mellan 1-48 mån, lånebelopp på 200 000 kronor, månadsränta på 0,8 % och inkluderade avgifter (uppläggningsavgift på 1,5 %).
| Löptid | Avgifter | Räntekostnader | Total lånekostnad |
| 1 mån | 3 000 kr | 1 600 kr | 204 600 |
| 3 mån | 3 000 kr | 3 208 kr | 206 208 kr |
| 6 mån | 3 000 kr | 5 637 kr | 208 637 kr |
| 12 mån | 3 000 kr | 10 552 kr | 213 552 kr |
| 18 mån | 3 000 kr | 15 543 kr | 218 543 kr |
| 24 mån | 3 000 kr | 20 611 kr | 223 611 kr |
| 32 mån | 3 000 kr | 27 485 kr | 230 485 kr |
| 48 mån | 3 000 kr | 41 641 kr | 244 641 kr |
Avgifter
Utöver en uppläggningsavgift på maximalt 2,5 % av lånebeloppet tillkommer inga avgifter som aviavgift eller administrationskostnad. Lån med låga avgifter innebär lägre effektiv ränta och totala lånekostnader.
| Uppläggningsavgift | 0-2,5 % av lånebelopp |
| Aviavgift | 0 kr |
| Administrationskostnad | 0 kr |
Återbetalning av lån
Ett lån betalas tillbaka till CapitalBox i enlighet med amorteringsplanen innan sista betalningsdatum.
Vid behov kan man flytta sista betalningsdatum för autogiro, alternativt ansöka om en betalningsfri månad.
Kreditupplysning
I samband med en ansökan om lån genomförs en kreditupplysning hos UC på företaget och företrädaren. Detta innebär att CapitalBox inte erbjuder lån utan UC och en ansökan syns i UC:s register.
| Kreditupplysning på företaget | UC |
| Kreditupplysning på företrädaren | UC |
Omdömen om CapitalBox
På Trustpilot har CapitalBox ett genomsnittligt betyg på 4,5 stjärnor av 5, vilket baseras på 250+ omdömen.
Recensioner visar fördelar som snabb handläggning och personlig rådgivning vid förnyande eller utökade lån som främjar ansvarsfullt lånande.
Kan man låna hos CapitalBox med betalningsanmärkningar?
Ja, man kan låna hos CapitalBox med betalningsanmärkningar och där en individuell bedömning på företaget påverkar möjligheten att få en låneansökan beviljad.
Tänk dock på att lån med betalningsanmärkningar innebär en högre ränta då det visar på en ökad risk för långivaren, vilket påverkar totala lånekostnader.
Så ansöker man om ett lån hos CapitalBox
CapitalBox erbjuder en snabb låneprocess på under 5 minuter och där man skickar in en ansökan om företagslån genom att följa nedan steg:
- Besök www.capitalbox.se/.
- Klicka på “Ansök nu”.
- Låna upp till 5 000 000 kronor utan säkerhet.
- Fyll i företagsinformation som organisationsnummer och kontaktuppgifter.
- Verifiera ansökan med BankID.
- Din ansökan handläggs inom 24 timmar.
- Vid verifierat lånelöfte betalas pengarna ut inom 24 timmar.
För- och nackdelar med ett företagslån hos CapitalBox
Efter en analys av CapitalBox rekommenderar vi att man har följande för- och nackdelar i åtanke:
Fördelar
- Betalningsfri månad: Ansök om två betalningsfria månader under löptiden, för ökad ekonomisk marginal vid sämre omsättning.
- Personlig service: Som kund hos CapitalBox tilldelas man en personlig kundkontakt för en professionell rådgivning som innebär prioritering av ansvarsfull utlåning.
- Lös lånet kostnadsfritt: Man kan när som helst lösa hela lånet i förtid utan att extra avgifter adderas.
- Inga månatliga avgifter: Utöver uppläggningsavgift så tillkommer 0 kronor i månatliga avi- eller administrationskostnader.
- Individuell bedömning: En individuell bedömning och riskanalys innebär låg ränta från 0,1 % i månaden vid bra kreditvärdighet och stabilt kassaflöde.
- Snabb utbetalning: Efter signerat lånelöfte betalas lånet ut till företagets bankkonto inom 2 dagar. Utbetalning samma dag är möjligt beroende på tid för signering och bank.
- Flera låneformer: CapitalBox erbjuder flera låneformer som företagslån eller företagskredit, vilket innebär ett skräddarsytt lånelöfte som passar ditt bolag.
- Lån utan säkerhet: Låna upp till 5 000 000 kronor med ett företagslån utan krav på säkerhet, vilket innebär flexibelt användningsområde.
Nackdelar
- Kreditupplysning på företrädaren: Utöver en upplysning hos UC på företaget görs också en kreditupplysning på företrädaren.
- Varierande lånevillkor: På grund av en individuell bedömning kan räntan vara hög för företag med betalningsanmärkningar eller sämre kreditvärdighet.
Tänk på följande innan du lånar av CapitalBox
För att låna ansvarsfullt är det viktigt att ha god ekonomisk marginal som företag, samt ha ett tydligt användningsområde som expansion eller marknadsföring.
Med ett planerat syfte kan man basera valet av lån på en balansräkning och budget, vilket minskar risken för att man hamnar på efterkälken med återbetalning av lån eller att man lånar mer än vad man faktiskt behöver.
Ansök om företagslån via låneförmedlare
Att ansöka om ett företagslån via en låneförmedlare kan vara ett alternativ till att ansöka direkt hos CapitalBox, vilket innebär att man beroende på kreditvärdighet och lånebelopp kan jämföra flera lånelöften.
CapitalBox är ansluten som långivare hos följande låneförmedlare av företagslån:
- Krea – Jämför företagslån från 30 långivare och banker med endast en kreditupplysning.
- Zmarta företagslån – Individuell räntesättning som baseras på ditt företags kreditvärdighet och omsättning.
- Lendo företagslån – Etablerad låneförmedlare med 15 anslutna långivare.
Jämförelse av företagslån hos CapitalBox och andra långivare
| CapitalBox | Marginalen Bank Företagslån | Froda | |
| Maximalt lånebelopp | 5 000 000 kr | 5 000 000 kr | 5 000 000 kr |
| Ränta | Från 0,1 %/mån | Från 0,664 %/mån | Från 0,325 %/mån |
| Löptid | 1-48 mån | 24-60 mån | Flexibel (1-60 mån) |
| Uppläggningsavgift | 0-2,5 % av lånebelopp | Från 995 kr | 0 kr |
| Betalningsanmärkning | Beviljas | Beviljas | Beviljas |
| Kreditupplysning | UC | UC | Creditsafe |
| Utbetalningstid | Inom 24 timmar | 1-4 dagar | Inom 24 timmar |
| Ansök här | Ansök här | Ansök här |
Vårt slutliga omdöme om CapitalBox företagslån
CapitalBox är en mycket pålitlig långivare av företagslån med ett brett utbud av finansiella tjänster, samt där man oavsett bolagsform kan få ett lån beviljat och där ett lånelöfte baseras på en individuell bedömning.
Långivaren kan bevilja lån trots betalningsanmärkningar, men där krav på omsättning och kreditupplysning på företrädaren kan vara två nackdelar att ha i åtanke innan en låneansökan.
Jämför flera långivare för att hitta rätt lån till ditt företag och planerat användningsområde, samt låna med god marginal för att låna ansvarsfullt.
Snoras betygskriterier för CapitalBox
En analys av CapitalBox har baserats på följande betygskriterier som inkluderar punkter som utbetalningstid, grundkrav och ansökningsprocess för att vi skulle få en bra helhetsbild över innebörden av att låna hos denna långivare:
Lånekostnader
Granskningen av räntespann, adderade avgifter, löptid och lånebelopp visade lånekostnader hos CapitalBox. Informationen hjälpte oss jämföra långivaren med alternativa företagslån på marknaden.
Utbetalningstid
Vi fick fram en generell utbetalningstid genom att granska faktorer som handläggningstid och metoder för signering av lånelöfte.
Grundkrav
Snoras granskade grundkrav som omsättningskrav, beviljande av lån för olika bolagsformer och verksamhetskrav för att kunna identifiera beviljandegrad för olika företag och kunna rekommendera CapitalBox för olika verksamhetstyper.
Kreditupplysning
Faktorer som kreditupplysningsprocess på företag och företrädare, samt använt kreditupplysningsföretag visade möjlighet till lån utan UC och påverkan på företagets UC-score.
Ansökningsprocess
Genom att granska ansökningsprocessen kunde vi skapa en steg-för-steg-guide, samt informera om efterfrågad information och styrkande handlingar, samt där kontakt med kundtjänsten visade kundfokus och tillgänglighet av lån.
Kundrecensioner
Vi baserade betyg och rekommendationer om CapitalBox på en analys av 250+ omdömen på Trustpilot, vilket stärkte bilden ytterligare över punkter som kundfokus, tillgänglighet och eventuella risker beroende på kreditvärdighet.
Vanliga frågor om CapitalBox företagslån
Är CapitalBox en trygg långivare?
Ja, CapitalBox är en trygg långivare som är registrerad hos Finansinspektionen med organisationsnummer 556695-9655, samt där ett högt genomsnittligt betyg på 4,5 stjärnor av 5 på Trustpilot stärker den bilden ytterligare.
Vilka bolagsformer kan låna hos CapitalBox?
En individuell bedömning innebär att man kan låna hos CapitalBox oavsett bolagsform och där faktorer som omsättning och kreditvärdighet påverkar möjligheten att låna pengar.
Krävs det säkerhet för företagslån hos CapitalBox?
Nej, man kan låna upp till 5 000 000 kronor utan säkerhet hos CapitalBox. För högre lånebelopp på upp till 35 000 000 kronor krävs det dock säkerhet som borgensman eller maskiner som säkerhet.